Formuedømme piyasa verilerini sürekli olarak analiz eder ve mevcut sermayeyi yerleşik risk profilinize uygun olarak yerleştirir. Çerçeveyi siz tanımlarsınız. Sistem onlara uyum sağlıyor, tam tersi değil.
Likidite fazlası olan çoğu şirket, sermayeyi bir işletme hesabında veya nadiren ayarlanan statik yatırımlarda bırakır. Kararlar üç ayda bir, genellikle içgüdülere veya önceki dönemin hesaplarına dayanarak alınırken, piyasa koşulları günlük olarak değişir.
Sonuç, ne mevcut risk tablosunu yansıtan ne de sermayeyi verimli kullanan bir stratejidir. "Serbest sermaye" ile "aktif olarak yönetilen sermaye" arasındaki uçurum olması gerekenden daha da büyüyor.
Süreç, tek seferlik bir değerlendirme olarak değil, sürekli olarak kendini tekrar edecek şekilde oluşturulmuştur.
Sistem, ilgili piyasa verilerini, faiz oranı hareketlerini ve likidite göstergelerini, şirketin manuel girişi olmaksızın sürekli olarak toplar.
Risk profiliniz başlangıçta ayarlanır ve yalnızca siz değiştirdiğinizde ayarlanır. Model, konumları bu çerçeveye göre uyarlıyor, tersi değil.
Tanımlanan risk çerçevesinde koşullar sağlandığında işlem başına onay alınmasına gerek kalmadan yerleşim gerçekleştirilir.
Pozisyonlar bir sonraki manuel incelemeye kadar sabitlenmek yerine sürekli olarak piyasa koşullarına göre ayarlanmaktadır.
Daha önce toplantı ve manuel analiz gerektiren değerlendirmeler, sizin belirlediğiniz çerçevede sistem tarafından gerçekleştirilir.
İşletme hesabında daha önce kullanılmayan sermaye, tanımlanmış ve belgelenebilir bir risk profiline uygun olarak yerleştirilir.
Formuedømme, piyasa verilerini tanımladığınız risk profiline göre değerlendiren tahmine dayalı bir modele dayanmaktadır. Model, çerçevenizden bağımsız yerleşimler önermez; onların içinde çalışır. Bu, aynı piyasa sinyalinin farklı risk toleransına sahip iki müşteri için farklı sonuçlar üretebileceği anlamına gelir.
Her karar, hangi verinin ve hangi risk çerçevesinin temel alındığına kadar takip edilebilir. Yalnızca sonuca değil, mantığa da ilişkin içgörü elde edersiniz.
Finansal veriler, finansal hizmetler ve gizlilikle ilgili mevcut Norveç düzenlemelerine uygun olarak işlenir. Hesap bilgilerine erişim, analiz için gerekli olanlarla sınırlıdır.
Şirketin verileri yalnızca söz konusu müşteri için kalibrasyon yapmak ve yerleşimleri gerçekleştirmek için kullanılır. Veriler başka amaçlarla üçüncü şahıslarla paylaşılmaz.
Likidite ihtiyaçları başlangıçta belirlediğiniz risk profilinin bir parçasıdır. Yerleştirmeler, sizin tanımladığınız zaman aralıkları dahilinde yapılır, böylece kısa sürede ihtiyaç duyabileceğiniz sermaye, daha uzun kilitlenme süresine sahip stratejilere bağlı kalmaz.
Başlangıç, risk toleransı, likidite ihtiyaçları ve mevcut hesap yapısına ilişkin bir araştırmayı içeriyor. Buna dayanarak modelin işleyeceği çerçeve belirlenir. Süreç, genel müdür veya finans yöneticisinin minimum zamanını gerektirecek şekilde tasarlanmıştır.
Hesaplara ve işlemlere ilişkin veriler yalnızca bireysel müşteriye yönelik yerleşimleri kalibre etmek ve yürütmek için kullanılır. İşleme, finansal hizmetler ve gizlilikle ilgili mevcut düzenlemelere uygundur ve erişim, analizin gerçekte gerektirdiğiyle sınırlıdır.
İnceleme normalde bir saatten az sürer ve Formuedømme'in sizin belirlediğiniz risk profili dahilinde fazla likiditenizi nasıl yöneteceğine dair size somut bir resim sunar.