Ofte stilte spørsmål

Formuedømme er en tjeneste for databasert forvaltning av overskuddslikviditet i norske bedrifter. Vi hjelper selskaper med å plassere kapital de ikke har umiddelbart behov for, innenfor en risikoprofil som alltid er definert av kunden selv.

Tjenesten er laget for bedrifter som har overskuddslikviditet de ønsker å forvalte mer aktivt enn på en vanlig driftskonto, men uten å gå inn i aktiv tradingvirksomhet selv. Dette gjelder både mindre selskaper og større organisasjoner med egne finansrutiner.

Risikoprofilen defineres av kunden gjennom en gjennomgang sammen med oss. Rammene for hvilke plasseringer som er aktuelle, og hvor mye som kan avvike fra disse, fastsettes før forvaltningen starter, og kan justeres i etterkant.

Vi bruker systematiske, dataunderstøttede modeller for å vurdere plasseringer innenfor den fastsatte risikorammen. Dette gir en mer strukturert og etterprøvbar tilnærming enn manuelle, skjønnsbaserte beslutninger.

Dette avhenger av avtalen som inngås med den enkelte kunde. Vi går gjennom vilkår og eventuell oppsigelsestid i forbindelse med oppstart, slik at det er tydelig fra starten av hva avtalen innebærer.

Rapportering skjer regelmessig og avtales konkret med hver kunde. Målet er at dere alltid skal ha god oversikt over hvordan kapitalen er plassert og hvordan den utvikler seg innenfor den valgte risikorammen.

Ja. Risikoprofilen kan justeres dersom bedriftens behov eller situasjon endrer seg. Endringer gjøres i dialog med oss og dokumenteres på samme måte som ved oppstart.

Rammene for uttak og tilgjengelighet avtales som en del av risikoprofilen. Vi anbefaler at dette diskuteres grundig før oppstart, slik at forvaltningen er tilpasset bedriftens faktiske likviditetsbehov.

Første steg er en gjennomgang hvor vi kartlegger bedriftens situasjon, mål og risikotoleranse. Basert på dette foreslår vi en ramme for forvaltningen som danner grunnlaget for en eventuell avtale.

Nei. Tjenesten er lagt opp slik at bedrifter uten dedikert finansavdeling også kan benytte den. Vi fungerer som en forlenget ressurs for forvaltning av overskuddslikviditet, uavhengig av bedriftens interne kapasitet på området.

Alle plasseringer skjer innenfor rammene og risikoprofilen kunden selv har fastsatt. Vi tilstreber tydelig dokumentasjon og rapportering, slik at bedriften har full oversikt over hvordan kapitalen forvaltes til enhver tid.

Dersom du har spørsmål utover det som besvares her, kan du booke en gjennomgang med oss via kontaktmuligheten på siden, slik at vi kan gå i detalj på forhold som gjelder din bedrift.