Formuedømme priebežne analyzuje trhové údaje a umiestňuje dostupný kapitál v súlade s vaším stanoveným rizikovým profilom. Vy definujete rámec. Systém sa prispôsobuje im, nie naopak.
Väčšina spoločností s prebytočnou likviditou necháva kapitál na prevádzkovom účte alebo v statických investíciách, ktoré sa len zriedka upravujú. Rozhodnutia sa prijímajú štvrťročne, často na základe pocitu duševnej nálady alebo účtov za predchádzajúce obdobie, pričom podmienky na trhu sa denne menia.
Výsledkom je stratégia, ktorá neodráža súčasný rizikový obraz ani efektívne nevyužíva kapitál. Priepasť medzi „voľným kapitálom“ a „aktívne riadeným kapitálom“ je čoraz väčšia, než by mala byť.
Proces je zostavený tak, aby sa neustále opakoval, nie ako jednorazové hodnotenie.
Systém zbiera relevantné trhové údaje, pohyby úrokových sadzieb a ukazovatele likvidity nepretržite, bez manuálneho zadávania zo strany spoločnosti.
Váš rizikový profil je nastavený pri spustení a upraví sa len vtedy, keď ho sami zmeníte. Model prispôsobuje umiestnenia tomuto rámu, nie naopak.
Keď sú splnené podmienky v rámci definovaného rizikového rámca, umiestnenie sa uskutoční bez potreby schválenia transakcie.
Pozície sú priebežne upravované podľa trhových podmienok, namiesto toho, aby boli fixované až do ďalšej manuálnej kontroly.
Hodnotenia, ktoré si predtým vyžadovali stretnutia a manuálnu analýzu, spracuje systém v rámci, ktorý ste nastavili.
Kapitál, ktorý bol predtým nevyužitý na prevádzkovom účte, je umiestnený v súlade s definovaným a zdokumentovateľným rizikovým profilom.
Formuedømme je založený na predikčnom modeli, ktorý posudzuje trhové údaje v porovnaní s rizikovým profilom, ktorý ste definovali. Model nenavrhuje umiestnenia nezávislé od vášho rámca – funguje v rámci nich. To znamená, že rovnaký trhový signál môže priniesť rôzne výsledky pre dvoch zákazníkov s rôznou toleranciou rizika.
Každé rozhodnutie sa dá spätne vysledovať, ktoré údaje a ktorý rámec rizík bol základom. Získate prehľad o logike, nielen o výsledku.
Finančné údaje sa spracúvajú v súlade s aktuálnymi nórskymi predpismi pre finančné služby a súkromie. Prístup k informáciám o účte je obmedzený na to, čo je potrebné na analýzu.
Údaje spoločnosti sa používajú výlučne na kalibráciu a vykonávanie umiestnení pre daného zákazníka. Údaje nie sú zdieľané s tretími stranami na iné účely.
Potreby likvidity sú súčasťou rizikového profilu, ktorý si nastavíte pri spustení. Umiestnenia sa uskutočňujú v rámci časových horizontov, ktoré si sami určíte, takže kapitál, ktorý môžete potrebovať v krátkom čase, nie je viazaný na stratégie s dlhšou dobou viazania.
Spustenie zahŕňa prieskum tolerancie voči riziku, potreby likvidity a existujúcej štruktúry účtu. Na základe toho je nastavený rámec, v ktorom model funguje. Proces je navrhnutý tak, aby od generálneho riaditeľa alebo finančného manažéra vyžadoval minimálny čas.
Údaje týkajúce sa účtov a transakcií sa používajú iba na kalibráciu a vykonávanie umiestnení pre jednotlivého zákazníka. Spracovanie sa riadi aktuálnymi predpismi pre finančné služby a súkromie a prístup je obmedzený na to, čo analýza skutočne vyžaduje.
Kontrola zvyčajne trvá menej ako hodinu a poskytuje vám konkrétny obraz o tom, ako by Formuedømme spravoval vašu prebytočnú likviditu v rámci rizikového profilu, ktorý si sami určíte.