O Formuedømme analisa os dados de mercado continuamente e coloca o capital disponível de acordo com o seu perfil de risco estabelecido. Você define a estrutura. O sistema se adapta a eles, e não o contrário.
A maioria das empresas com liquidez excedentária deixa o capital numa conta operacional ou em investimentos estáticos que raramente são ajustados. As decisões são tomadas trimestralmente, muitas vezes com base na intuição ou nas contas do período anterior, enquanto as condições do mercado mudam diariamente.
O resultado é uma estratégia que não reflecte o actual quadro de risco nem faz uma utilização eficiente do capital. A lacuna entre o “capital livre” e o “capital gerido activamente” está a tornar-se maior do que deveria ser.
O processo é construído para se repetir continuamente e não como uma avaliação pontual.
O sistema coleta dados relevantes de mercado, movimentos de taxas de juros e indicadores de liquidez continuamente, sem entrada manual da empresa.
Seu perfil de risco é definido no início e só é ajustado quando você mesmo o altera. O modelo adapta as localizações a este quadro, e não o contrário.
Quando se verificam as condições dentro do quadro de risco definido, a colocação é efectuada sem necessidade de aprovação por operação.
As posições são continuamente ajustadas de acordo com as condições de mercado, em vez de serem fixadas até a próxima revisão manual.
As avaliações que anteriormente exigiam reuniões e análises manuais são tratadas pelo sistema dentro da estrutura que você definiu.
O capital que não foi utilizado anteriormente na conta operacional é colocado de acordo com um perfil de risco definido e documentável.
Formuedømme é baseado em um modelo preditivo que avalia os dados de mercado em relação ao perfil de risco que você definiu. O modelo não sugere posicionamentos independentes da sua estrutura – ele opera dentro deles. Isto significa que o mesmo sinal de mercado pode produzir resultados diferentes para dois clientes com tolerância ao risco diferente.
Cada decisão pode ser rastreada até quais dados e qual estrutura de risco foi a base. Você obtém insights sobre a lógica, não apenas sobre o resultado.
Os dados financeiros são processados de acordo com os regulamentos noruegueses atuais para serviços financeiros e privacidade. O acesso às informações da conta é limitado ao necessário para a análise.
Os dados da empresa são utilizados exclusivamente para calibrar e realizar posicionamentos para o cliente em questão. Os dados não são partilhados com terceiros para outros fins.
As necessidades de liquidez fazem parte do perfil de risco que você define no início. As colocações são feitas dentro de horizontes de tempo que você mesmo define, para que o capital que você possa precisar num curto espaço de tempo não fique preso a estratégias com um período de lock-in mais longo.
O start-up envolve um levantamento da tolerância ao risco, necessidades de liquidez e estrutura de contas existente. Com base nisso, é definida a estrutura dentro da qual o modelo opera. O processo foi projetado para exigir o mínimo de tempo do gerente geral ou gerente financeiro.
Os dados relativos a contas e transações são utilizados apenas para calibrar e executar colocações para o cliente individual. O processamento segue as regulamentações atuais de serviços financeiros e privacidade, e o acesso é limitado ao que a análise realmente exige.
Uma revisão normalmente leva menos de uma hora e fornece uma imagem concreta de como o Formuedømme gerenciaria seu excesso de liquidez dentro do perfil de risco que você mesmo determinou.