Formuedømme na bieżąco analizuje dane rynkowe i dopasowuje dostępny kapitał do ustalonego przez Ciebie profilu ryzyka. Ty definiujesz ramy. System dostosowuje się do nich, a nie odwrotnie.
Większość firm posiadających nadwyżkę płynności pozostawia kapitał na rachunku operacyjnym lub w inwestycjach statycznych, które są rzadko korygowane. Decyzje podejmowane są co kwartał, często na podstawie przeczuć lub rachunków za poprzedni okres, podczas gdy warunki rynkowe zmieniają się codziennie.
Rezultatem jest strategia, która nie odzwierciedla aktualnego obrazu ryzyka ani nie pozwala na efektywne wykorzystanie kapitału. Przepaść pomiędzy „wolnym kapitałem” a „aktywnie zarządzanym kapitałem” staje się coraz większa, niż powinna.
Proces ma charakter ciągłego powtarzania, a nie jednorazowej oceny.
System gromadzi odpowiednie dane rynkowe, zmiany stóp procentowych i wskaźniki płynności w sposób ciągły, bez ręcznego wprowadzania danych przez firmę.
Twój profil ryzyka jest ustalany przy uruchomieniu i dostosowywany tylko wtedy, gdy sam go zmienisz. Model dostosowuje lokalizacje do tej ramki, a nie odwrotnie.
Jeżeli spełnione są warunki w ramach określonych ram ryzyka, plasowanie następuje bez konieczności zatwierdzania pojedynczej transakcji.
Pozycje są stale dostosowywane do warunków rynkowych, a nie ustalane do czasu następnej ręcznej weryfikacji.
Oceny, które wcześniej wymagały spotkań i ręcznej analizy, są obsługiwane przez system w ustalonych przez Ciebie ramach.
Kapitał, który nie był wcześniej wykorzystany na rachunku operacyjnym, lokowany jest zgodnie ze zdefiniowanym i udokumentowanym profilem ryzyka.
Formuedømme opiera się na modelu predykcyjnym, który ocenia dane rynkowe pod kątem zdefiniowanego przez Ciebie profilu ryzyka. Model nie sugeruje miejsc docelowych niezależnych od Twojego frameworka – działa w ich ramach. Oznacza to, że ten sam sygnał rynkowy może dawać różne wyniki dwóm klientom o różnej tolerancji ryzyka.
Każdą decyzję można prześledzić wstecz, na podstawie jakich danych i ram ryzyka była ona podstawą. Otrzymujesz wgląd w logikę, a nie tylko w wynik.
Dane finansowe są przetwarzane zgodnie z obowiązującymi norweskimi przepisami dotyczącymi usług finansowych i prywatności. Dostęp do informacji o rachunku jest ograniczony do tego, co jest niezbędne do analizy.
Dane firmy służą wyłącznie do kalibracji i przeprowadzania rozmieszczeń dla danego klienta. Dane nie są udostępniane podmiotom trzecim w innych celach.
Potrzeby w zakresie płynności stanowią część profilu ryzyka ustalanego na początku działalności. Lokaty dokonywane są w zdefiniowanych przez Ciebie horyzontach czasowych, dzięki czemu kapitał, którego możesz potrzebować w krótkim czasie, nie jest wiązany w strategiach z dłuższym okresem blokady.
Uruchomienie obejmuje badanie tolerancji ryzyka, potrzeb w zakresie płynności i istniejącej struktury konta. Na tej podstawie wyznaczane są ramy, w jakich funkcjonuje model. Proces został zaprojektowany tak, aby wymagał minimalnego czasu pracy dyrektora generalnego lub dyrektora finansowego.
Dane dotyczące rachunków i transakcji służą wyłącznie do kalibracji i realizacji lokacji dla indywidualnego klienta. Przetwarzanie odbywa się zgodnie z obowiązującymi przepisami dotyczącymi usług finansowych i prywatności, a dostęp jest ograniczony do tego, czego faktycznie wymaga analiza.
Przegląd trwa zwykle mniej niż godzinę i daje konkretny obraz tego, w jaki sposób Formuedømme będzie zarządzał Twoją nadwyżką płynności w ramach profilu ryzyka, który sam określisz.