Formuedømme analyseert voortdurend marktgegevens en plaatst het beschikbare kapitaal in lijn met uw vastgestelde risicoprofiel. Jij definieert het kader. Het systeem past zich aan hen aan, en niet andersom.
De meeste bedrijven met een overschot aan liquiditeit laten het kapitaal achter op een exploitatierekening of op statische beleggingen die zelden worden aangepast. Beslissingen worden elk kwartaal genomen, vaak op basis van onderbuikgevoel of de rekeningen van de voorgaande periode, terwijl de marktomstandigheden dagelijks veranderen.
Het resultaat is een strategie die noch het huidige risicobeeld weerspiegelt, noch efficiënt gebruik maakt van kapitaal. De kloof tussen ‘vrij kapitaal’ en ‘actief beheerd kapitaal’ wordt groter dan nodig is.
Het proces is zo gebouwd dat het zich voortdurend herhaalt, en niet als een eenmalige beoordeling.
Het systeem verzamelt continu relevante marktgegevens, rentebewegingen en liquiditeitsindicatoren, zonder handmatige input van het bedrijf.
Uw risicoprofiel wordt vastgelegd bij de opstart en wordt pas aangepast als u dit zelf wijzigt. Het model past de locaties aan dit frame aan, en niet andersom.
Wanneer binnen het gedefinieerde risicokader aan de voorwaarden is voldaan, wordt de plaatsing uitgevoerd zonder dat goedkeuring per transactie nodig is.
De posities worden voortdurend aangepast aan de marktomstandigheden, in plaats van vast te liggen tot de volgende handmatige beoordeling.
Assessments waarvoor voorheen vergaderingen en handmatige analyses nodig waren, worden door het systeem afgehandeld binnen het door u gestelde kader.
Kapitaal dat voorheen ongebruikt was op de exploitatierekening, wordt geplaatst in overeenstemming met een gedefinieerd en documenteerbaar risicoprofiel.
Formuedømme is gebaseerd op een voorspellend model dat marktgegevens beoordeelt op basis van het door u gedefinieerde risicoprofiel. Het model suggereert geen plaatsingen die onafhankelijk zijn van uw raamwerk; het opereert daarbinnen. Dit betekent dat hetzelfde marktsignaal verschillende uitkomsten kan opleveren voor twee klanten met een verschillende risicotolerantie.
Iedere beslissing is terug te voeren op welke data en welk risicokader aan de basis lagen. Je krijgt inzicht in de logica, niet alleen in het resultaat.
Financiële gegevens worden verwerkt in overeenstemming met de huidige Noorse regelgeving voor financiële diensten en privacy. De toegang tot accountinformatie is beperkt tot wat nodig is voor de analyse.
De gegevens van het bedrijf worden uitsluitend gebruikt voor het kalibreren en uitvoeren van plaatsingen voor de betreffende klant. Gegevens worden niet voor andere doeleinden met derden gedeeld.
Liquiditeitsbehoeften zijn onderdeel van het risicoprofiel dat u bij de start instelt. Plaatsingen vinden plaats binnen de tijdshorizon die u zelf bepaalt, zodat kapitaal dat u op korte termijn nodig heeft, niet vastzit in strategieën met een langere lock-in-periode.
Bij de start wordt onderzoek gedaan naar de risicotolerantie, de liquiditeitsbehoeften en de bestaande rekeningstructuur. Op basis hiervan wordt het raamwerk vastgesteld waarbinnen het model functioneert. Het proces is zo ontworpen dat het minimale tijd vergt van de algemeen directeur of financieel manager.
Gegevens met betrekking tot rekeningen en transacties worden alleen gebruikt om plaatsingen voor de individuele klant te kalibreren en uit te voeren. De verwerking volgt de huidige regelgeving voor financiële dienstverlening en privacy en de toegang is beperkt tot wat de analyse daadwerkelijk vereist.
Een review duurt normaal gesproken minder dan een uur en geeft u een concreet beeld van hoe Formuedømme uw overtollige liquiditeit zou beheren binnen het risicoprofiel dat u zelf bepaalt.