Az Formuedømme folyamatosan elemzi a piaci adatokat, és az Ön kialakult kockázati profiljának megfelelően helyezi el a rendelkezésre álló tőkét. Ön határozza meg a keretet. A rendszer alkalmazkodik hozzájuk, nem pedig fordítva.
A legtöbb likviditástöbblettel rendelkező társaság a tőkét működési számlán, vagy ritkán korrigált statikus befektetésekben hagyja. A döntéseket negyedévente hozzák meg, gyakran a belső érzések vagy az előző időszak beszámolói alapján, miközben a piaci feltételek naponta változnak.
Az eredmény egy olyan stratégia, amely nem tükrözi a jelenlegi kockázati képet, és nem használja hatékonyan a tőkét. A „szabad tőke” és az „aktívan kezelt tőke” közötti szakadék egyre nagyobb a kelleténél.
A folyamat úgy épül fel, hogy önmagát folyamatosan ismételje, nem pedig egyszeri értékelésként.
A rendszer folyamatosan, manuális bevitel nélkül gyűjti a releváns piaci adatokat, a kamatláb mozgásokat és a likviditási mutatókat.
A kockázati profilt az induláskor állítják be, és csak akkor módosítják, ha Ön maga módosítja. A modell ehhez a kerethez igazítja a helyszíneket, nem pedig fordítva.
Ha a feltételek a meghatározott kockázati kereten belül teljesülnek, a kihelyezés tranzakciónkénti jóváhagyás nélkül történik.
A pozíciókat a piaci viszonyok szerint folyamatosan módosítjuk, ahelyett, hogy a következő kézi felülvizsgálatig rögzítenék őket.
A korábban értekezleteket és manuális elemzéseket igénylő értékeléseket a rendszer az Ön által meghatározott keretek között kezeli.
A működési számlán korábban fel nem használt tőke meghatározott és dokumentálható kockázati profilnak megfelelően kerül elhelyezésre.
Az Formuedømme egy prediktív modellen alapul, amely a piaci adatokat az Ön által meghatározott kockázati profil alapján értékeli. A modell nem javasol a keretrendszertől független elhelyezéseket – ezeken belül működik. Ez azt jelenti, hogy ugyanaz a piaci jelzés különböző eredményeket produkálhat két eltérő kockázattűrőképességű ügyfél számára.
Minden döntés visszavezethető arra, hogy mely adatok és milyen kockázati keret volt az alapja. Betekintést kap a logikába, nem csak az eredménybe.
A pénzügyi adatok feldolgozása a jelenlegi norvég pénzügyi szolgáltatásokra és adatvédelemre vonatkozó szabályozásoknak megfelelően történik. A számlainformációkhoz való hozzáférés az elemzéshez szükséges mértékre korlátozódik.
A cég adatait kizárólag a szóban forgó ügyfél kalibrálására és elhelyezésére használják fel. Az adatokat más célból nem osztjuk meg harmadik felekkel.
A likviditási igények az induláskor beállított kockázati profil részét képezik. A kihelyezések az Ön által meghatározott időhorizonton belül történnek, így a rövid időn belül szükséges tőke ne legyen lekötve a hosszabb lekötési idővel rendelkező stratégiákban.
Az indulás magában foglalja a kockázati tolerancia, a likviditási igények és a meglévő számlastruktúra felmérését. Ez alapján kerül meghatározásra a modell működésének kerete. A folyamatot úgy tervezték, hogy minimális időt igényeljen a vezérigazgatótól vagy a pénzügyi vezetőtől.
A számlákkal és tranzakciókkal kapcsolatos adatokat csak az egyedi ügyfél elhelyezéseinek kalibrálására és végrehajtására használjuk fel. A feldolgozás a pénzügyi szolgáltatásokra és az adatvédelemre vonatkozó jelenlegi szabályozást követi, és a hozzáférés csak arra korlátozódik, amit az elemzés ténylegesen megkövetel.
A felülvizsgálat általában kevesebb mint egy órát vesz igénybe, és konkrét képet ad arról, hogy az Formuedømme hogyan kezelné a többletlikviditását az Ön által meghatározott kockázati profilon belül.