Formuedømme analyse les données du marché sur une base continue et place le capital disponible en fonction de votre profil de risque établi. Vous définissez le cadre. C’est le système qui s’y adapte, et non l’inverse.
La plupart des entreprises disposant de liquidités excédentaires laissent le capital sur un compte d'exploitation ou dans des placements statiques rarement ajustés. Les décisions sont prises chaque trimestre, souvent sur la base de l'intuition ou des comptes de la période précédente, tandis que les conditions du marché changent quotidiennement.
Le résultat est une stratégie qui ne reflète ni le profil de risque actuel ni qui utilise efficacement le capital. L’écart entre le « capital libre » et le « capital géré activement » s’élargit plus qu’il ne devrait l’être.
Le processus est conçu pour se répéter continuellement et non comme une évaluation ponctuelle.
Le système collecte en continu des données de marché pertinentes, des mouvements de taux d'intérêt et des indicateurs de liquidité, sans saisie manuelle de la part de l'entreprise.
Votre profil de risque est défini au démarrage et n'est ajusté que lorsque vous le modifiez vous-même. Le modèle adapte les emplacements à ce référentiel, et non l'inverse.
Lorsque les conditions sont remplies dans le cadre de risque défini, le placement est réalisé sans nécessiter d'approbation par transaction.
Les positions sont continuellement ajustées en fonction des conditions du marché, au lieu d'être fixées jusqu'à la prochaine révision manuelle.
Les évaluations qui nécessitaient auparavant des réunions et des analyses manuelles sont traitées par le système dans le cadre que vous avez défini.
Le capital jusqu'alors inutilisé dans le compte d'exploitation est placé en fonction d'un profil de risque défini et documentable.
Formuedømme est basé sur un modèle prédictif qui évalue les données de marché par rapport au profil de risque que vous avez défini. Le modèle ne suggère pas de placements indépendants de votre cadre : il fonctionne à l'intérieur de ceux-ci. Cela signifie que le même signal de marché peut produire des résultats différents pour deux clients ayant une tolérance au risque différente.
Chaque décision peut être attribuée aux données et au cadre de risque qui en ont été la base. Vous obtenez un aperçu de la logique, pas seulement du résultat.
Les données financières sont traitées conformément à la réglementation norvégienne en vigueur en matière de services financiers et de confidentialité. L'accès aux informations du compte est limité à ce qui est nécessaire à l'analyse.
Les données de l'entreprise sont utilisées exclusivement pour calibrer et réaliser des placements pour le client en question. Les données ne sont pas partagées avec des tiers à d'autres fins.
Les besoins de liquidité font partie du profil de risque que vous définissez au démarrage. Les placements sont effectués selon des horizons temporels que vous définissez vous-même, de sorte que le capital dont vous pourriez avoir besoin à court terme ne soit pas bloqué dans des stratégies avec une période de blocage plus longue.
Le démarrage implique une enquête sur la tolérance au risque, les besoins de liquidité et la structure des comptes existants. Sur cette base, le cadre dans lequel le modèle fonctionne est défini. Le processus est conçu pour nécessiter un minimum de temps de la part du directeur général ou du directeur financier.
Les données relatives aux comptes et aux transactions ne sont utilisées que pour calibrer et exécuter des placements pour le client individuel. Le traitement suit les réglementations en vigueur en matière de services financiers et de confidentialité et l'accès est limité à ce qui est réellement nécessaire pour l'analyse.
Un examen prend normalement moins d'une heure et vous donne une image concrète de la manière dont Formuedømme gérerait votre excédent de liquidité dans le cadre du profil de risque que vous déterminez vous-même.