Το Formuedømme αναλύει τα δεδομένα της αγοράς σε συνεχή βάση και τοποθετεί τα διαθέσιμα κεφάλαια σύμφωνα με το καθιερωμένο προφίλ κινδύνου σας. Εσείς ορίζετε το πλαίσιο. Το σύστημα προσαρμόζεται σε αυτά, όχι το αντίστροφο.
Οι περισσότερες εταιρείες με πλεονάζουσα ρευστότητα αφήνουν το κεφάλαιο σε λειτουργικό λογαριασμό ή σε στατικές επενδύσεις που σπάνια προσαρμόζονται. Οι αποφάσεις λαμβάνονται ανά τρίμηνο, συχνά με βάση την αίσθηση του εντέρου ή τους λογαριασμούς της προηγούμενης περιόδου, ενώ οι συνθήκες της αγοράς αλλάζουν καθημερινά.
Το αποτέλεσμα είναι μια στρατηγική που ούτε αντικατοπτρίζει την τρέχουσα εικόνα κινδύνου ούτε κάνει αποτελεσματική χρήση του κεφαλαίου. Το χάσμα μεταξύ «ελεύθερου κεφαλαίου» και «ενεργά διαχειριζόμενου κεφαλαίου» γίνεται μεγαλύτερο από όσο χρειάζεται.
Η διαδικασία έχει κατασκευαστεί για να επαναλαμβάνεται συνεχώς, όχι ως μια εφάπαξ αξιολόγηση.
Το σύστημα συλλέγει σχετικά δεδομένα αγοράς, κινήσεις επιτοκίων και δείκτες ρευστότητας συνεχώς, χωρίς μη αυτόματη εισροή από την εταιρεία.
Το προφίλ κινδύνου σας ορίζεται κατά την εκκίνηση και προσαρμόζεται μόνο όταν το αλλάξετε μόνοι σας. Το μοντέλο προσαρμόζει τις θέσεις σε αυτό το πλαίσιο και όχι το αντίστροφο.
Όταν πληρούνται οι προϋποθέσεις εντός του καθορισμένου πλαισίου κινδύνου, η τοποθέτηση πραγματοποιείται χωρίς να απαιτείται έγκριση ανά συναλλαγή.
Οι θέσεις προσαρμόζονται συνεχώς σύμφωνα με τις συνθήκες της αγοράς, αντί να καθορίζονται μέχρι την επόμενη μη αυτόματη αναθεώρηση.
Οι αξιολογήσεις που απαιτούσαν προηγουμένως συσκέψεις και μη αυτόματη ανάλυση γίνονται από το σύστημα εντός του πλαισίου που έχετε ορίσει.
Το κεφάλαιο που δεν χρησιμοποιήθηκε προηγουμένως στον λογαριασμό λειτουργίας τοποθετείται σύμφωνα με ένα καθορισμένο και τεκμηριωμένο προφίλ κινδύνου.
Το Formuedømme βασίζεται σε ένα μοντέλο πρόβλεψης που αξιολογεί τα δεδομένα της αγοράς σε σχέση με το προφίλ κινδύνου που έχετε ορίσει. Το μοντέλο δεν προτείνει τοποθετήσεις ανεξάρτητες από το πλαίσιο σας — λειτουργεί εντός αυτών. Αυτό σημαίνει ότι το ίδιο σήμα αγοράς μπορεί να παράγει διαφορετικά αποτελέσματα για δύο πελάτες με διαφορετική ανοχή κινδύνου.
Κάθε απόφαση μπορεί να εντοπιστεί σε ποια δεδομένα και σε ποιο πλαίσιο κινδύνου ήταν η βάση. Παίρνετε μια εικόνα για τη λογική, όχι μόνο για το αποτέλεσμα.
Η επεξεργασία των οικονομικών δεδομένων γίνεται σύμφωνα με τους ισχύοντες νορβηγικούς κανονισμούς για τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και το απόρρητο. Η πρόσβαση στις πληροφορίες λογαριασμού περιορίζεται σε ό,τι είναι απαραίτητο για την ανάλυση.
Τα δεδομένα της εταιρείας χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για τη βαθμονόμηση και την εκτέλεση τοποθετήσεων για τον εν λόγω πελάτη. Τα δεδομένα δεν κοινοποιούνται σε τρίτους για άλλους σκοπούς.
Οι ανάγκες ρευστότητας αποτελούν μέρος του προφίλ κινδύνου που ορίζετε κατά την εκκίνηση. Οι τοποθετήσεις γίνονται μέσα σε χρονικούς ορίζοντες που ορίζετε εσείς, έτσι ώστε το κεφάλαιο που μπορεί να χρειαστείτε σε σύντομο χρονικό διάστημα να μην δεσμεύεται σε στρατηγικές με μεγαλύτερη περίοδο κλειδώματος.
Η εκκίνηση περιλαμβάνει μια έρευνα για την ανοχή κινδύνου, τις ανάγκες ρευστότητας και την υπάρχουσα δομή λογαριασμού. Με βάση αυτό τίθεται το πλαίσιο μέσα στο οποίο λειτουργεί το μοντέλο. Η διαδικασία έχει σχεδιαστεί ώστε να απαιτεί ελάχιστο χρόνο από τον γενικό διευθυντή ή τον οικονομικό διευθυντή.
Τα δεδομένα που σχετίζονται με λογαριασμούς και συναλλαγές χρησιμοποιούνται μόνο για τη βαθμονόμηση και την εκτέλεση τοποθετήσεων για τον μεμονωμένο πελάτη. Η επεξεργασία ακολουθεί τους ισχύοντες κανονισμούς για τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και το απόρρητο και η πρόσβαση περιορίζεται σε αυτό που πραγματικά απαιτεί η ανάλυση.
Μια ανασκόπηση συνήθως διαρκεί λιγότερο από μία ώρα και σας δίνει μια συγκεκριμένη εικόνα του τρόπου με τον οποίο το Formuedømme θα διαχειριζόταν την πλεονάζουσα ρευστότητά σας στο πλαίσιο του προφίλ κινδύνου που καθορίζετε εσείς.