Formuedømme průběžně analyzuje tržní data a umisťuje dostupný kapitál do souladu s vámi určeným rizikovým profilem. Rámec definujete vy. Systém se přizpůsobí jim, ne naopak.
Většina společností s přebytečnou likviditou nechává kapitál na provozním účtu nebo ve statických investicích, které se jen zřídka upravují. Rozhodnutí se dělají čtvrtletně, často na základě pocitu vnitřností nebo účtů za předchozí období, zatímco podmínky na trhu se denně mění.
Výsledkem je strategie, která neodráží aktuální rizikovost ani efektivně nevyužívá kapitál. Propast mezi „volným kapitálem“ a „aktivně spravovaným kapitálem“ je stále větší, než by bylo potřeba.
Proces je postaven tak, aby se neustále opakoval, nikoli jako jednorázové hodnocení.
Systém shromažďuje relevantní tržní data, pohyby úrokových sazeb a ukazatele likvidity nepřetržitě, bez ručního zadávání ze strany společnosti.
Váš rizikový profil je nastaven při spuštění a je upraven pouze tehdy, když jej sami změníte. Model přizpůsobuje umístění tomuto rámu, ne naopak.
Při splnění podmínek v rámci definovaného rizikového rámce je umístění provedeno bez nutnosti schvalování pro každou transakci.
Pozice jsou průběžně upravovány podle tržních podmínek, místo aby byly fixovány až do další ruční kontroly.
Hodnocení, která dříve vyžadovala schůzky a manuální analýzy, zpracovává systém v rámci vámi nastaveného rámce.
Kapitál, který byl dříve nevyužit na provozním účtu, je umístěn v souladu s definovaným a dokumentovatelným rizikovým profilem.
Formuedømme je založen na prediktivním modelu, který posuzuje tržní data vůči rizikovému profilu, který jste definovali. Model nenavrhuje umístění nezávislá na vašem frameworku – funguje v nich. To znamená, že stejný tržní signál může přinést různé výsledky pro dva zákazníky s různou tolerancí k riziku.
Každé rozhodnutí lze zpětně vysledovat, která data a který rámec rizik byl základem. Získáte vhled do logiky, nejen do výsledku.
Finanční údaje jsou zpracovávány v souladu s aktuálními norskými předpisy pro finanční služby a soukromí. Přístup k informacím o účtu je omezen na to, co je nezbytné pro analýzu.
Údaje společnosti slouží výhradně ke kalibraci a provádění umístění pro daného zákazníka. Údaje nejsou sdíleny se třetími stranami pro jiné účely.
Potřeby likvidity jsou součástí rizikového profilu, který si nastavíte při spuštění. Umístění jsou prováděna v časových horizontech, které si sami určíte, takže kapitál, který můžete v krátké době potřebovat, není vázán na strategie s delší dobou blokování.
Start-up zahrnuje průzkum tolerance k riziku, potřeby likvidity a stávající struktury účtu. Na základě toho je nastaven rámec, ve kterém model funguje. Proces je navržen tak, aby od generálního nebo finančního manažera vyžadoval minimální čas.
Údaje týkající se účtů a transakcí se používají pouze ke kalibraci a provádění umístění pro jednotlivého zákazníka. Zpracování se řídí aktuálními předpisy pro finanční služby a soukromí a přístup je omezen na to, co analýza skutečně vyžaduje.
Kontrola obvykle trvá méně než hodinu a poskytne vám konkrétní obrázek o tom, jak by Formuedømme spravoval vaši přebytečnou likviditu v rámci rizikového profilu, který si sami určíte.